新NISA制度って、どうなの？制度変更点とは！？
💡 新NISAでは、年間360万円の非課税投資枠が設けられました。
💡 投資枠は「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の二つに分かれています。
💡 非課税保有期間が無期限化され、枠の再利用も可能になりました。
それでは、新NISA制度について詳しく見ていきましょう。
新NISA制度の概要
新NISA制度は、つみたてNISAと一般NISAが統合され、より使いやすくなった制度ですね。
✅ 新NISAは、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」の2つの投資枠を持ち、どちらも併用可能です。
✅ 「成長投資枠」は、株式や投資信託など幅広い商品に投資でき、年間240万円まで非課税です。「つみたて投資枠」は、長期積立投資に適した投資信託が対象で、年間120万円まで非課税です。
✅ 新NISAではそれぞれの投資枠の特性を理解し、自身の投資経験や資金状況に合わせて組み合わせることが重要です。
さらに読む ⇒セゾンポケット｜セゾンカード/UCカードで気軽につみたて投資出典/画像元: https://www.saison-pocket.com/blog/zkfdcyzy7eba/新NISA制度は、投資初心者の方でも始めやすい制度ですね。
2024年からスタートした新NISA制度は、つみたてNISAと一般NISAが統合され、年間360万円の非課税投資枠が設けられました。投資枠は「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の二つに分かれ、それぞれ年間120万円と240万円の投資が可能です。非課税保有期間が無期限化され、枠の再利用も可能になりました。新NISAでは、旧NISAからのロールオーバーは廃止されました。旧NISAで運用している資産は新NISAに移行できません。2024年以降は、旧NISAでの投資はできなくなるため、保有資産の出口戦略を検討する必要があります。
え、まじ！？めっちゃお得やん！
旧NISAからの移行
旧NISAからの移行については、注意すべき点が多いですね。
公開日:2023/11/24
✅ この文章は、金融商品取引業者に関する情報です。
✅ 具体的な業者名、登録番号、加入協会などが記載されています。
✅ また、株式会社イオン銀行と株式会社SBI新生銀行が、金融商品仲介の勧誘にこのサイトを利用する可能性があることが示されています。
さらに読む ⇒新NISAは「ロールオーバー」はできない？旧NISAからの移行について解説出典/画像元: https://info.monex.co.jp/news/2023/20231124_02.html旧NISAからの移行は、スムーズに行えるように事前にしっかりと準備しておくことが大切です。
2024年1月より始まった新NISAは、旧NISAとは異なり非課税保有期間が無期限となりました。そのため、旧NISAで活用されていたロールオーバーは不要になりました。旧NISAで保有している金融商品については、非課税保有期間が終了するタイミングで課税口座に移管するか、売却するか選択する必要があります。
あー、面倒くさい。
新NISAの活用
新NISA制度は、長期投資を始めるには最適な制度ですね。
✅ 新NISAは、従来のNISA制度を拡充した制度で、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」の2つの枠を設定し、投資枠の拡大、非課税期間の無期限化、2つの枠の併用が可能になりました。
✅ 新NISAは、旧NISAと比べて年間投資枠が拡大し、非課税保有期間が制限なくなり、非課税保有限度額も増えました。また、成長投資枠とつみたて投資枠の併用が可能になったことも大きな変更点です。
✅ 新NISAのつみたて投資枠は、旧つみたてNISAと比べて非課税保有期間が20年から無制限になり、年間投資枠が40万円から120万円に、非課税保有限度額が800万円から1800万円にそれぞれ拡大されました。一方、成長投資枠も旧一般NISAと比べて非課税保有期間が5年から無制限になり、年間投資枠が120万円から240万円に、非課税保有限度額が600万円から1200万円にそれぞれ拡大されました。
さらに読む ⇒投資のコンシェルジュ｜個人投資家向け資産運用サポートサービス出典/画像元: https://www.invest-concierge.com/posts/difference-between-old-and-new-nisa新NISA制度を活用して、資産運用を始めてみましょう。
新NISAでは、旧NISAと別枠で非課税投資枠が設定されているため、両制度を同時に活用可能です。旧NISAを活用している方は、慌てて保有商品を売却する必要はありません。新NISAの運用資金が必要な場合は、タイミングを見て売却を検討しても良いでしょう。しかし、日々の生活に支障が出ない金額でコツコツ積立てをすることが重要です。新NISAは、ロールオーバーの必要がなく、長期で資産形成を目指せる制度となっています。旧NISAを活用している方も、新NISAの制度を活用することで、より効果的な資産形成が可能になります。
わー、新NISAってすごいね〜。おばあちゃんも投資してみようかしら！
新NISAと旧NISAの差異
新NISA制度は、旧NISAと比較すると、かなり使いやすくなったと思います。
✅ 旧NISAで運用している金融商品を新NISAに移行することはできません。旧NISAと新NISAは別枠で、それぞれ非課税投資枠が設けられているため、併用が可能です。
✅ 新NISAではロールオーバーが廃止されました。非課税保有期間が無期限になったため、ロールオーバーの必要がなくなり、より資産形成しやすい制度となりました。
✅ ジュニアNISAは2023年12月末で新規取引が終了しましたが、運用中の金融商品は18歳になるまで非課税で保有できます。18歳になる前に非課税期間5年が終了しても、継続管理勘定に自動的に移管され、ロールオーバーの手続きは不要です。
さらに読む ⇒三井住友トラスト・アセットマネジメント出典/画像元: https://www.smtam.jp/report_column/detail/cat_38/03080/新NISA制度は、旧NISAよりも投資しやすい環境が整いましたね。
新NISAは、旧NISAと別枠で管理され、旧NISAから新NISAへのロールオーバーはできません。旧NISAの非課税期間が終了した場合は、課税口座へ移管するか、売却するかの選択となります。新NISAでは非課税期間が無期限となり、ロールオーバーの概念自体がありません。
新NISA制度は、旧NISAよりも優れてるみたいやな。
現行NISAからの移行
現行NISAからの移行は、スムーズにできるよう、事前に確認しておくことが大切ですね。
✅ 2024年から始まる「新NISA」では、非課税投資枠が最大1,800万円まで拡大し、非課税期間が無期限になるなど、大きな変更点があります。現行NISAは2023年まで利用できますが、新NISAとは完全に分離されており、現行NISAで運用している資産を新NISAに移管することはできません。
✅ 現行NISAは2023年まで利用可能であり、新NISAと非課税枠は別枠となります。そのため、現行NISAで既に投資を行っている方は、新NISAの非課税枠を新たに活用することができます。
✅ 現行NISAを利用していない方は、2023年までに口座を開設し、非課税枠を活用することで、資産形成を有利に進めることができます。ただし、一般NISAでは非課税期間が5年でロールオーバーができないため、5年後も運用を継続したい場合は、課税口座に移すか、現金化して新NISAに移す必要があります。
さらに読む ⇒りそな銀行出典/画像元: https://www.resonabank.co.jp/kojin/column/nisa/column_0007.html現行NISAを活用している方は、新NISAへの移行も検討しましょう。
2024年から始まる新NISA制度は、現行のNISA制度と大きく異なり、非課税枠が拡大し、運用期間に制限がなくなり、投資対象も広がります。現行のNISAは2023年まで運用でき、新NISAとは別枠で非課税枠が利用できます。現行NISAでは、非課税期間終了後のロールオーバーは廃止され、新NISAに移管することはできません。現行NISAで既に運用している場合は、2023年末まで非課税期間が終了するまで運用を継続し、新NISA開始後に売却して新NISAに投資することも検討できます。現行NISAを利用していない場合は、2023年までに口座を開設し、非課税枠を活用することもできますが、一般NISAは非課税期間が5年と短く、ロールオーバーもできないため、運用期間終了後も非課税枠で運用したい場合は、新NISAへの移行を検討する必要がある点に注意が必要です。
新NISA、まじ最高じゃん！
新NISA制度は、投資初心者の方から経験豊富な投資家の方まで、幅広く活用できる制度です。
💡 新NISAでは、年間360万円の非課税投資枠が利用できます。
💡 投資枠は「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の二つに分かれています。
💡 非課税保有期間が無期限化され、枠の再利用も可能になりました。
